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信融财富筑安全壁垒拦截诈骗 投资人亲临感谢

财经2015-03-318404
    电信诈骗,无疑是当前最令社会公众头疼的热点问题。此前的两会期间,电信诈骗再次成为热点话题之一。陈伟才、李嘉、朱国萍等多位全国人大代表都提交了相关提(议)案,再次引发了社会公众对于这个生活中的“牛皮癣”的关注和讨论。

    随着骗术的不断“升级换代”,现在,骗子又把注意力转向了P2P平台这一新生事物。网贷平台因其具备“互联网”和“金融”双重属性,所以极易被不法分子所利用,成为其犯罪的工具。目前,警方已接到多起报案,多为受害人资金被诈骗分子利用第三方支付等手段充值进P2P平台中,然后申请平台提现,进而获得诈骗赃款。

    此种类型的电信诈骗因为网络信息的虚拟性,受害者的资金往往很难追讨,危害极大。因此,在中间充当资金流转角色的P2P平台,在防范诈骗的环节中,就需要承担最重要的角色。

    图1、杨先生的报案受理登记表

    3月30日下午,陕西的杨先生不远万里来到位于深圳的信融财富公司。他此行的目的,即是感谢信融财富平台在保障客户资金安全,防范网络诈骗上所做出的实际成果——为他减少了5万元的经济损失。3月6日,杨先生遭遇电信诈骗,银行卡验证码信息被盗,随即银行卡被盗刷了10万6000元人民币。经查,其中5万元被不法分子充值到其在信融财富的开设的账户中。14日,杨先生发现了自己银行账户的资金异常,经报警后与信融财富取得了联系。他本以为过了这么多天,这笔钱早已没希望了,但是,在与信融财富的客服说明情况后,杨先生得到了一个振奋人心的消息,犯罪分子的账户已被平台监控,他的资金是安全的!


    图2、信融财富副总裁张新波(右)亲手将5万元现金交给杨先生(左)

    据信融财富首席信息官李斌介绍,此次能够成功拦截诈骗,保障了客户资金安全,主要得益于信融财富独有的风控拦截系统。在投资人申请提现时,该系统会自动分析该账户是否存在风险。如果存在账户行为异常,比如充值后未投资并立刻提现等有诈骗嫌疑的高风险操作,平台将会采取措施进行风险排查,如要求账户所有者提供本人手持身份证的影像,待平台核实其真实身份后方可受理提现等。


    图3、杨先生(中)与信融财富副总裁张新波(右)、首席信息官李斌(左)合影留念

    P2P网贷平台作为帮助客户进行理财投资的中介方,对客户资金的安全保障是衡量一个平台是否“靠谱”的最基本要素。信融财富此次成功拦截诈骗,已成为了互联网金融行业内一个标志性的成功案例。网贷平台的风控不仅仅是项目的风控,更是平台运营、投资、数据、隐私等多维度的风险把控。我们相信,未来的互联网金融行业定能保持更高的风控水平,增强社会责任感,用力的喊出口号:防范诈骗,我们责无旁贷!


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