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诺亚财富财智湾区论坛:论道2015资产配置

新闻 2015-03-26296354辛闻

即使你不是专业的金融人士,也需要行之有效的资产配置方法,为自己的每笔投资负责!

然而,要找到这个方法,并非易事。

毕竟,中国经济发展正在发生深刻的变化,GDP增速放缓、经济增长模式从原先的固定资产投资转向技术创新驱动,人口红利开始一步步减少,金融产业自身也在经历去杠杆化的历程......其中任何一个因素被忽略,都可能无法兑现个人资产保值增值的夙愿。

“这时,你需要一个合作伙伴,为自己的资产配置保驾护航。”诺亚财富董事局主席汪静波表示。

3月29日,一场“财富与智慧碰撞”的思想盛宴——诺亚财富2015年领军者系列论坛首场活动,暨第二届中国(上海)财智湾区论坛隆重举行,到时众多投资大佬与各行业领袖将共同把脉2015年极具价值的投资机遇。

“这些投资大佬与行业领袖,也许就是帮助你一起优化资产配置的合作伙伴。”汪静波认为,如果互联网时代的来临,给大众带来一个开放、创新、协同、共赢的世界,那么资产配置领域也需顺应时代潮流,摆脱封闭、保守的业务文化局限,通过彼此分享各自投资心得与资产管理策略,开创投资者与资产管理机构的共赢局面。

经济新常态下的资产管理之道

为了举办这场中国(上海)财智湾区论坛,诺亚财富在上海市杨浦区政府的指导和支持下,特意邀请瑞银董事总经理兼北亚太区首席投资总监蒲永灏、嘉御基金创始合伙人兼董事长卫哲、重阳投资总裁王庆、美国KKR投资集团(全球历史最悠久也是经验最为丰富的私募股权投资机构之一)董事总经理刘璐、保利置业上海总经理赵国昂等一批行业领袖与投资大佬,共同梳理2014年全球经济大事件的后续影响,研判2015年全球经济发展走向,寻找今年最具价值的投资领域与机会。

诺亚财富旗下歌斐资产创始合伙人、总裁殷哲认为,尽管2015年中国经济发展进入新常态,但从不缺乏投资热点,比如国企改革的不断深化、户籍和土地改革的不断加速、不动产的统一登记、股票发行注册制改革、利率市场化和金融互联网化、都蕴藏着一个个投资创富的机会。

“进入每一个投资领域,都像在进行一次寻宝。”他说。能否寻到宝物,关键是投资者能否找到合适的资产配置方法。通常,一个行之有效的资产配置方法需要满足三大条件,一是准确把握经济发展趋势;二是擅于优化投资组合和平衡风险;三是通过一定范围的深度调查,洞察各个领域那些不为人所熟知的投资机遇。

其中,优化投资组合与平衡风险,是确保资产配置策略成功与否的最大保障。

诺亚财富通过广泛的客户调研发现,当国内高收入群体的财富积累达到了一定程度,他们优先考虑的,不再是“还要再赚多少钱”,而是“如何确保已经赚到的钱不再流失”。

因此,他们将资产配置风险控制环节放在第一位,积极主动与专业金融机构合作,为自己搭建一个合理的、不断优化的投资组合,在复杂多变的金融市场获得相对稳健的高回报。

针对2015年的投资策略,殷哲建议投资者需顺势而为,比如美元汇率上涨给美国投资品种带来不小的吸引力,国内投资者不妨增加海外资产配置,尤其是提高股票基金的配置比例,以便获取中长期投资高回报;在固定收益投资方面,投资者需要注意中国正进入降息周期,令各类债券的利率都可能随之下调,加之国家相关部门有意打破理财产品的刚性兑付潜规则,那些优质的标准债券产品、信托与资管计划或许才是相对合适的资产配置品种。

“考虑到中国经济的增长潜力,以及全民创业热潮来临,维持VC/PE投资比例,适度增加核心城市写字楼、商业物业基金的投资比重,也是值得考虑的一种高收益投资策略。”他表示。

诺亚财富打造综合金融新版图

苹果CEO库克在谈到苹果公司成功秘诀时,曾说过一句发人深思的话:“如果我们想获得巨大的成功,那我们必须成为全球最优秀的合作者。 ”

其实,一个投资者想要获得最佳的资产配置策略,同样需要值得信赖的合作伙伴。

经过十余年发展,诺亚财富已经从第三方财富管理机构转型成综合金融服务集团,业务版图涉足财富管理、资产管理、投资银行、互联网金融等四大主脉络,并积极布局家族财富、高端财富管理、高端教育、海外资产配置、私募股权投资、公开市场投资和保险经纪等多元化资产管理业务领域。值得一提的是,诺亚财富在家族财富管理上的探索。一位诺亚财富高管表示,多年的客户服务经历,让诺亚财富对客户资产配置需求有着深入的了解。很多中国高净值家庭或企业家寻求资产配置,不仅仅是为了获得更高投资回报,还有“创富”、“守富”、“财富传承”的多元化需求。为此,诺亚财富设立诺亚家族办公室,推出以全权委托为核心的家族财富管理服务。围绕众多高净值群体与企业家创富、守富、财富传承的不同需求,借助家族信托、保险规划等工具,替他们实现财富的保全与传承。目前,这项业务的准入门槛是5000万元,诺亚老客户将适时优惠。这位诺亚财富高管强调,它的核心目的,就是帮助国内高净值家族先实现财富保值,再通过资产全球化配置和主动管理,降低各类投资风险,最终创造稳健的收益。

汪静波表示,随着国内大众财富管理思维日益成熟,中国已经告别了产品驱动型个人财富管理时期,进入了一个由主动管理驱动的组合投资时代。

在她看来,一份成功的组合投资,更像是一支能够取胜的篮球队:防守队员就是提供安全回报的固定收益类投资产品; 助攻球员则是FOF,因为它能通过分散投资,将资产合理分配到各个高收益投资品种;前锋队员则是能带来不错超额回报的房地产基金与股票基金,至于三分射手,就是PE基金,因为这类股权投资基金常常能带来意想不到的高回报。



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